generationenberatung

DIN-zertifizierte Analyse der Bestandsverträge, Vermögensdarstellung als Privatbilanz, Einkommenssituation in zeitlich fortlaufendem Ruhestandsdisplay
Kooperationen mit Notaren und auf Testaments- und Vollmachtserstellung spezialisierten Kanzleien und Dienstleistern

immobilienfinanzierung

Bankenvergleich mit den Konditionen von über 450 Banken, Betreuung bis zur letzten Auszahlung, individuelles Absicherungskonzept in Kooperation mit Notar und Steuerberater

finanz- und versicherungsberatung

zertifizierte Beratung nach DIN 77230, Analyse der Bedingungen in Bestandsverträgen, Marktvergleich und Rating, Anlagekonzepte zum Vermögensaufbau, Gegenüberstellung Anlagekosten und Hochrechnung tatsächlicher Auszahlungsbeträge

über uns

Florian Jöchner

Unter dem Dach finanzberater.me bringe ich die Bereiche zusammen, in denen ich für meine Kunden als Makler tätig bin: Generationenberatung, Kapitalanlagen, Finanzierungen, Versicherungen und Immobilien.

In einer Zeit, in der sich auch langfristig entstandene Grundlagen mit hohem Tempo verändern und weiterentwickeln, ist vor Allem eine Schlüsselqualifikation wichtig:

Entscheidungen in der notwendigen Geschwindigkeit zu treffen.

Meine Aufgabe ist es, dies meinen Kunden auch in Lebensphasen zu ermöglichen, in denen bisher unbehandelte Themen, Rahmenbedingungen und wenig zu beeinflussende Faktoren in den Vordergrund drängen. In den von mir verantworteten Fachbereichen bin ich Lieferant der Informationen und Auswahlmöglichkeiten. Ich begleite die Entscheidungen, die zum nächsten Schritt führen. Ein Schritt, bei dem unter Umständen schon die Unterstützung eines Notars, fachlich versierten Steuerberaters oder Fachanwalts benötigt wird.

Als Makler habe ich Zugang zu einer Vielzahl an Informationsquellen und bei vielen relevanten Marktteilnehmern einen persönlichen Ansprechpartner. Ich besuche Fachveranstaltungen und Tagungen. Wo meines Erachtens der persönliche Kontakt wichtiger ist als Telefonate oder Videocalls sehe ich mir relevante Unternehmen direkt vor Ort an. Die Erfüllung gesetzlicher Vorgaben zur Weiterbildungszeit spielt längst keine Rolle mehr, wenn es darum geht, auch bei Fachthemen auf Augenhöhe mitzusprechen, wenn wir mit Spezialisten Hand in Hand arbeiten. Gut ein Drittel meiner Arbeitszeit wende ich inzwischen hierfür auf und referiere auch selbst zu Fachthemen.

Nicht nur die Generationenberatung verlangt eine Schlüsselqualifikation, die diesen hohen Standard notwendig macht:

Bedürfnisse und Risiken sind auch dann zu erkennen und zu berücksichtigen, wenn sie nicht zum offensichtlichen Kernthema gehören.

Meine Kunden kennen mich nicht nur aus dem Büro. Wenn es eine akute Fragestellung zu lösen gilt, zeigt der unzensierte Hintergrund in Videocalls von Hotelzimmern und Tagungsräumen über das kindkrankbedingte Wohnzimmerumfeld bis hin zur Urlaubsumgebung die volle Bandbreite. Für alles andere ist mein Team in der DIetersdorfer Straße da.

Mit selbst entwickelten Prozessen und eigens auf unser Tagesgeschäft zugeschnittener Software tauschen wir uns über Chats und Feeds mit unseren Kunden aus und behalten den Überblick über hunderte Verträge, Rahmenbedinungen, Fristen und Laufzeiten. Wir scannen aber auch Briefpost ein, wo es die nach außen plakativ gelebte Digitalisierung der Finanz- und Versicherungsbranche noch nicht einmal geschafft hat, Papier in PDF zu verwandeln. Gemeinsam erreichen wir das Ziel, für alle Beteiligten den notwendigen Informationsstand herzustellen. Wenn es drauf ankommt, sind wir vorbereitet, effizient und schnell.

BERATUNG NACH NORM - DIE DIN 77230

Zahllose Prozesse und Produkte unseres täglichen Lebens sind genormt. Am bekanntesten sind das DIN A4-Format oder die Qualitätsnorm ISO9001. Ende 2018 hat ein hochkarätig besetzter Arbeitsausschuss beim Deutschen Institut für Normung DIN in Berlin die DIN-Norm für Finanzanalysen verabschiedet.

Vier Jahre lang haben Experten des Verbraucherschutzes, der Finanzwissenschaft und der Finanzwirtschaft an der neuen DIN-Norm gearbeitet. Das Ergebnis ist ein Regelwerk für die Finanzanalyse, das ermöglicht, die Themen Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung bedarfs- orientiert und individuell zu analysieren.

DEFINO-zertifizierte Spezialisten haben ein umfangreiches Zertifizierungsprogramm absolviert. Sie setzen eine DEFINO-zertifizierte Software ein und verpflichten sich die DIN-Norm 77230 ausschließlich und vollständig anzuwenden. Eine Überprüfung dieser Fähigkeiten alle zwei Jahre sichert die Qualität und Verlässlichkeit. Sie erkennen einen Spezialisten am DEFINO-Zertifikat oder dem DEFINO-Siegel.

Dreh- und Angelpunkt der DIN-Norm 77230 ist der ganzheitliche Ansatz bei der Analyse Ihrer individuellen Finanzsituation. Die Norm kann durch standardisierte Prozesse in der Analysephase verhindern, dass die Beratung an Ihrem tatsächlichen Bedarf vorbeigeht.
Die Analyse gemäß Norm erfasst Ihre aktuelle Situation und ermittelt Ihren Bedarf bei Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung.
• Identifizierung Ihrer persönlichen Risiken und finanziellen Notwendigkeiten
• Feststellung der Rangfolge der Finanzthemen untereinander
• Berechnung der für Sie optimalen Zielgröße für jedes einzelne Finanzthema
• Definition von Lücken unter Berücksichtigung bereits vorhandener Lösungen, z.B. bereits abgeschlossene Versicherungen oder Sparverträge
Die Ergebnisse der Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte gemäß der DIN 77230 schaffen objektive Orientierung bei der Frage, wie Sie Ihr Budget – je nach Lebenssituation und individueller Zielsetzung – optimal einsetzen.

Immobilienfinanzierung

Als Premium-Partner von ImmobilienScout24 im Bereich Finanzierungen begleiten wir unsere Kunden auf dem Weg ins Eigenheim, bei Modernisierungen, Anschlussfinanzierungen oder auch bei der Finanzierung einer Kapitalanlageimmobilie. Hierfür greifen wir auf die Finanzierungskonditionen von über 450 Banken, Versicherungen und Bausparkassen zurück.

Als DIN-zertifizierte Finanzberater kümmern wir uns nicht nur um die passende Finanzierung, sondern begleiten auch die Umsetzung und Absicherung des gesamten Vorhabens. Nach den Grundsätzen der Generationenberatung prüfen wir die Auswirkung des Immobilienkaufs in punkto Absicherung der Rate bei Sicherung des Lebensstandards; auch die Themen spätere Eigentumsübertragung, Grundlagen zur Testament- und Vollmachterstellung werden in der Beratung berücksichtigt.

Bei finanzberater.me haben wir gemeinsam ein Konzept entwickelt, bei dem unsere Kunden durch Finanzierung, Kaufabwicklung bis hin zur Absicherung von Darlehen und Immobilie geführt werden. Hierbei schaffen wir es, die relevanten Themen so zu ordnen, dass alle Entscheidungen mit dem nötigen Fokus getroffen werden können.

Bewertungen

das sagen die Kunden

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DARLEHENSVERMITTLER §34C ABSATZ 1 SATZ 1 NR.2 GEWO
ERLAUBNIS- UND REGISTERBEHÖRDE: IHK FÜR MÜNCHEN UND OBERBAYERN – MAX-JOSEPH-STR. 2 – 80333 MÜNCHEN

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bei komplexen Finanzthemen Zeit sparen und damit Raum für die wichtigen Entscheidungen schaffen

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